Wann müssen Anlageberater ihren Kunden das Protokoll zur Anlageberatung aushändigen?

Inhaltsverzeichnis:

1. Wann müssen Anlageberater ihren Kunden das Protokoll zur Anlageberatung aushändigen?
2. Was muss ein Beratungsprotokoll enthalten?
3. Was ist eine Verzichtserklärung Versicherung?
4. Was bedeutet Geeignetheitserklärung?
5. Wie wird der TER abgezogen?
6. Wie viele ETFs sollte man haben?
7. Welche ETFs als Sparplan?

Wann müssen Anlageberater ihren Kunden das Protokoll zur Anlageberatung aushändigen?

Der Berater muss das Protokoll unterschreiben und dem Kunden ein Exemplar aushändigen - vor dem Abschluss eines Geschäfts. Falls das nicht möglich ist - etwa bei telefonischer Anlageberatung - muss der Berater dem Kunden das Protokoll unverzüglich zusenden.

Was muss ein Beratungsprotokoll enthalten?

Das muss im Beratungsprotokoll stehen Seit 2010 müssen Berater jedes Beratungsgespräch dokumentieren, bei dem sie Empfehlungen für Privatpersonen aussprechen (§ 34 Abs. ... Dauer der Beratung. Persönliche und finanzielle Situation. Anlageziel und Anlageerfahrung.

Was ist eine Verzichtserklärung Versicherung?

Eine Verzichtserklärung ist ein Vorgang oder Dokument, bei dem sich eine Partei bereit erklärt, bewusst auf einen Anspruch zu verzichten. Im Privatrecht sind Verzichtserklärungen im Erbrecht oder nach entstandenen kleineren Sachschäden nach einem Verkehrsunfall gängig.

Was bedeutet Geeignetheitserklärung?

Die Geeignetheitserklärung (englisch suitability report) ist im Bankwesen eine dem Anleger im Rahmen einer Anlageberatung vom Anlageberater in Schriftform zur Verfügung gestellte Erklärung, in welcher die erbrachte Anlageberatung dargestellt und erläutert wird und klärt, wie die Beratung auf die Präferenzen, ...

Wie wird der TER abgezogen?

Die Gebühren werden anteilig für jeden Tag errechnet und vom Fondsvermögen automatisch abgezogen. Die Verwaltungskosten werden auch als Gesamtkostenquote bzw. Total Expense Ratio (TER) bezeichnet. Die Gesamtkostenquote gibt die jährlichen Kosten eines Fonds an, die zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.

Wie viele ETFs sollte man haben?

Pro Anlageklasse sollten höchstens zwei ETFs gekauft werden. Bei Aktien wären das z.B. der MSCI World und der MSCI Emerging Markets – damit decken Sie den globalen Aktienmarkt ab. Von dieser „naiven“ Diversifikation sind nicht nur Einsteiger betroffen.

Welche ETFs als Sparplan?

Der ausschüttende Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D erhält von der Ratingagentur Morningstar 4 von 5 Sternen. Der ComStage MSCI World TRN UCITS ETF erhält ebenfalls 4 von 5 Sternen. Der thesaurierende Lyxor STOXX Europe 600 (DR) UCITS ETF C-EUR gehört zu den günstigsten Indexfonds überhaupt.