Was sind komplexe Produkte?

Inhaltsverzeichnis:

1. Was sind komplexe Produkte?
2. Was sind nicht komplexe Wertpapiere?
3. Was ist Execution only?
4. Was ist ein Beratungsfreies Geschäft?
5. Wann muss eine Geeignetheitsprüfung durchgeführt werden?
6. Sind Margen Zuwendungen?
7. Welche Informationen müssen den Kunden im Rahmen einer Anlageberatung unter anderem zur Verfügung gestellt werden?
8. Wann müssen Anlageberater ihren Kunden das Protokoll zur Anlageberatung aushändigen?
9. Welche Unterlagen müssen Anlageberater dem Kunden?
10. Was muss ein Beratungsprotokoll enthalten?
11. Was ist eine Verzichtserklärung Versicherung?
12. Was ist ein Anlageberater?
13. Was ist ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen?
14. Was bedeutet WpHG?
15. Was sind monetäre Zuwendungen?
16. Wie müssen unabhängige Honorar Anlageberater mit Zuwendungen umgehen?

Was sind komplexe Produkte?

Teilweise sind komplexe Produkte den klassischen Finanzinstrumenten, wie beispielsweise Investmentfonds, sehr ähnlich. Sie können zum Beispiel die Wertentwicklung einer Aktie oder eines Index abbilden. Komplexe Produkte können ebenfalls mit einer festen Laufzeit ausgestattet sein.

Was sind nicht komplexe Wertpapiere?

Komplexe und nicht komplexe Finanzinstrumente Im Gesetz explizit als "nicht komplex" genannt sind an der Börse gehandelte Aktien, Geldmarktinstrumente, Schuldverschreibungen und andere Schuldtitel mit "normaler" Ausgestaltung.

Was ist Execution only?

Execution Only bedeutet im Deutschen so viel wie „reines Ausführungsgeschäft”.

Was ist ein Beratungsfreies Geschäft?

Ein beratungsfreies Geschäft kann von einer geeigneten Gegenpartei, von einem professionellen Kunden und auch von einem Privatkunden ausgeübt werden. ... Einen professionellen Kunden wird unterstellt, dass dieser über Kenntnisse und Erfahrungen verfügt, um die mit der Anlageentscheidung einhergehenden Risiken zu verstehen.

Wann muss eine Geeignetheitsprüfung durchgeführt werden?

Bei der Geeignetheitsprüfung wird die Lebenssituation des Kunden hinsichtlich der Empfehlung von Versicherungsanlageprodukten berücksichtigt: finanzielle Situation, Verlusttragfähigkeit, Risikotoleranz, Anlageziele. Eine Angemessenheitsprüfung ist nur möglich, wenn Kunden entsprechende Angaben machen.

Sind Margen Zuwendungen?

Keine Zuwendungen stellen Gebühren und Entgelte dar, die die Erbringung der Wertpapierdienstleistung erst ermöglichen oder hierfür zwingend notwendig sind, wie beispielsweise Börsenspesen. Nach herrschender Meinung gelten auch Margen (z. ... bei Festpreisgeschäften) nicht als Zuwendungen i.

Welche Informationen müssen den Kunden im Rahmen einer Anlageberatung unter anderem zur Verfügung gestellt werden?

Sie müssen Informationen über alle Umstände der Anlage erhalten, die für Sie wesentlich sind. Dazu zählen auch Informationen über alle Kosten des angebotenen Finanzinstruments und der Dienstleistung und deren Auswirkungen auf die Rendite.

Wann müssen Anlageberater ihren Kunden das Protokoll zur Anlageberatung aushändigen?

Der Berater muss das Protokoll unterschreiben und dem Kunden ein Exemplar aushändigen - vor dem Abschluss eines Geschäfts. Falls das nicht möglich ist - etwa bei telefonischer Anlageberatung - muss der Berater dem Kunden das Protokoll unverzüglich zusenden.

Welche Unterlagen müssen Anlageberater dem Kunden?

Das Grundsätzliche: Das Anlegerprofil. Vom Gesetzgeber gefordert muss das Beratungsprotokoll grundsätzlich Informationen über den Anlass der Beratung, die Dauer des Beratungsgesprächs, die persönliche Situation des Kunden, dessen Anlageinteressen sowie die Empfehlungen des Bankberaters und deren Gründe enthalten.

Was muss ein Beratungsprotokoll enthalten?

Das muss im Beratungsprotokoll stehen Seit 2010 müssen Berater jedes Beratungsgespräch dokumentieren, bei dem sie Empfehlungen für Privatpersonen aussprechen (§ 34 Abs. ... Dauer der Beratung. Persönliche und finanzielle Situation. Anlageziel und Anlageerfahrung.

Was ist eine Verzichtserklärung Versicherung?

Eine Verzichtserklärung ist ein Vorgang oder Dokument, bei dem sich eine Partei bereit erklärt, bewusst auf einen Anspruch zu verzichten. Im Privatrecht sind Verzichtserklärungen im Erbrecht oder nach entstandenen kleineren Sachschäden nach einem Verkehrsunfall gängig.

Was ist ein Anlageberater?

Unter Anlageberatung versteht man im Bankwesen eine Beratung, die den Bankkunden über die Risiken und Chancen der verschiedenen Finanzprodukte aufklären soll und dabei die persönlichen und wirtschaftlichen Verhältnisse des Kunden berücksichtigt.

Was ist ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen?

-die Anschaffung und die Veräußerung von Wertpapieren, Geldmarktinstrumenten oder Derivaten in eigenem Namen für fremde Rechnung, Anschaffung und Veräusserung der vorgenannten Finanzinstrumente im Wege des Eigenhandels für andere (bspw. ...

Was bedeutet WpHG?

Das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) reguliert den nationalen und internationalen Wertpapierhandel. Das Gesetz über den Wertpapierhandel wird in der juristischen Praxis als Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) bezeichnet.

Was sind monetäre Zuwendungen?

DefinitionZuwendungen Die Definition ist somit sehr weit gefasst. Wichtig zu wissen ist, dass Zuwendungen nicht nur in Form von Geldleistungen (monetäre Zuwendungen) erbracht werden können, sondern auch in Form von anderen Vorteilen (nichtmonetäre Zuwendungen).

Wie müssen unabhängige Honorar Anlageberater mit Zuwendungen umgehen?

Im Umkehrschluss bedeutet dies, dass Honorar-Anlageberater keinerlei Zuwendungen von den Unternehmen annehmen und behalten dürfen, deren Produkte sie vermitteln. Sie müssen sogar versuchen, Finanzinstrumente und Dienstleistungen zu meiden, für die eine Zuwendung gezahlt wird.