Für wen gilt das WpHG?

Inhaltsverzeichnis:

1. Für wen gilt das WpHG?
2. Was bedeutet WpHG?
3. Was ist der WpHG Bogen?
4. Was ist eine Wertpapiernebendienstleistung?
5. Was schreibt das WpHG vor?
6. Wer darf Anlageberatung machen?
7. Was bedeutet AnsFuG?
8. Wie lange ist ein WpHG Bogen gültig?
9. Was ist eine Geeignetheitsprüfung?
10. Wann muss eine Geeignetheitserklärung erstellt werden?
11. Was steht in der Geeignetheitserklärung?
12. Was ist die Geeignetheitsprüfung?
13. Wann liegt eine Anlageberatung vor?
14. Was wird im WpHG geregelt?
15. Wann ist die Geeignetheitserklärung aushändigen?

Für wen gilt das WpHG?

Zum Anwendungsbereich des WpHG gehören deshalb neben der Erbringung von Wertpapierdienstleistungen auch Wertpapiernebendienstleistungen und der Handel mit diversen Finanzinstrumenten.

Was bedeutet WpHG?

Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) Definition | Gabler Wirtschaftslexikon.

Was ist der WpHG Bogen?

Die Basis des Beratungsprotokolls stellt der sogenannte WPHG-Bogen (Wertpapierhandelsgesetz-Bogen) dar, der bereits vor 2010 im Rahmen von Wertpapieranlagegesprächen anzufertigen war. Dieses Formular dient dem Kreditinstitut dazu, sich einen Überblick über die finanziellen Verhältnisse des Anlegers zu verschaffen.

Was ist eine Wertpapiernebendienstleistung?

Unter Wertpapiernebendienstleistungen im Sinne des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) sind Geschäfte mit Finanzinstrumenten (z.B. Aktien, Geldmarktinstrumente, Derivate etc.)

Was schreibt das WpHG vor?

Das WpHG verbietet Insidergeschäfte. ... Darüber hinaus verpflichtet das WpHG die Wertpapierdienstleistungsunternehmen zu einer anlage- und anlegergerechten Anlageberatung sowie zur Einholung und Dokumentation von Angaben des Kunden zu seinen Erfahrungen, Anlagezielen, Vermögensverhältnissen und seiner Risikobereitschaft.

Wer darf Anlageberatung machen?

Zur Anlageberatung dürfen nur sachkundige und zuverlässige Personen eingesetzt werden. Die Sachkunde kann gegenüber der BaFin durch unternehmensinterne und externe Aus- und Weiterbildungen belegt werden, solange sie den Ansprüchen der Wertpapierhandelsgesetz-Mitarbeiteranzeigeverordnung (WpHG-MaAnzV) genügen.

Was bedeutet AnsFuG?

Anlegerschutz- und Funktionsverbesserungsgesetz (AnsFuG)

Wie lange ist ein WpHG Bogen gültig?

Angaben zur Anlagedauer

kurzfristig	mittelfristig,	langfristig
bis zu 1 Jahr	mehr als 1 Jahr bis 5 Jahre	Über 5 Jahre

Was ist eine Geeignetheitsprüfung?

In der Geeignetheitserklärung wird diese Prüfung für den Kunden schriftlich dargestellt. Die Erklärung ist damit die Verschriftlichung der Anlageempfehlung. ... Dazu sind alle Informationen, die für die Geeignetheitsprüfung erforderlich sind, in die Geeignetheitserklärung aufzunehmen.

Wann muss eine Geeignetheitserklärung erstellt werden?

Die Geeignetheitserklärung soll es Ihnen als Privatkunden ermöglichen, vor Vertragsschluss die Gründe der Anlageempfehlung zu verstehen, damit Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. ... Die Geeignetheitserklärung muss Ihnen ausgehändigt werden, bevor Sie das Finanzinstrument kaufen oder verkaufen.

Was steht in der Geeignetheitserklärung?

Die Geeignetheitserklärung muss die erbrachte Beratung nennen sowie erläutern, wie sie auf die Präferenzen, Anlageziele und die sonstigen Merkmale des Kunden abgestimmt wurde. Der Anleger muss die Erklärung vor Abschluss der Wertpapierorder erhalten haben.

Was ist die Geeignetheitsprüfung?

In der Geeignetheitserklärung wird diese Prüfung für den Kunden schriftlich dargestellt. Die Erklärung ist damit die Verschriftlichung der Anlageempfehlung. ... Dazu sind alle Informationen, die für die Geeignetheitsprüfung erforderlich sind, in die Geeignetheitserklärung aufzunehmen.

Wann liegt eine Anlageberatung vor?

Die Empfehlung muss sich auf „bestimmte“ Finanzinstrumente beziehen. Dem- nach handelt es sich nur dann um eine Anlageberatung, wenn der Dienstleister ein Finanzinstrument konkret benennt. Es genügt, dass der Berater dem Kunden eine Reihe konkreter Anlagevorschläge unterbreitet, die Auswahl jedoch dem Kunden überlässt.

Was wird im WpHG geregelt?

Das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) reguliert in Deutschland den Wertpapierhandel. Es dient insbesondere der Kontrolle von Dienstleistungsunternehmen, die Wertpapiere handeln, sowie Finanztermingeschäften, und auch dem Schutz des Kunden.

Wann ist die Geeignetheitserklärung aushändigen?

Die Geeignetheitserklärung muss Ihnen ausgehändigt werden, bevor Sie das Finanzinstrument kaufen oder verkaufen.