Was ist die angemessenheitsprüfung?

Inhaltsverzeichnis:

1. Was ist die angemessenheitsprüfung?
2. Was ist ein Beratungsfreies Geschäft?
3. Wer muss die Geeignetheitserklärung unterschreiben?
4. Was versteht man unter Verhältnismäßigkeit?
5. Warum prüft man Verhältnismäßigkeit?
6. Was ist ein negativer Zielmarkt?
7. Welche Kategorien werden für die Zielmarktbestimmung herangezogen?
8. Welche Kundenangaben sind für ein Beratungsfreies Geschäft zu erfragen?
9. Was ist Execution only?
10. Wann ist die Geeignetheitserklärung auszuhändigen?
11. Was bedeutet der Grundsatz der Verhältnismäßigkeit?
12. Wo steht der Grundsatz der Verhältnismäßigkeit?
13. Wann prüft man Verhältnismäßigkeit?
14. Wann prüfe ich die Verhältnismäßigkeit?
15. Was ist der Zielmarkt?
16. Was bedeutet finanzielle Verlusttragfaehigkeit?
17. Was ist ein Konzepteur?
18. Was schreibt das Wertpapierhandelsgesetz vor?

Was ist die angemessenheitsprüfung?

Die Angemessenheitsprüfung wird im Rahmen des Erwerbs einer Kapitalanlage durchgeführt. Dabei wird ein potenzieller Investor zu seinen Kenntnissen und Erfahrungen mit verschiedenen Produktklassen befragt.

Was ist ein Beratungsfreies Geschäft?

Was ist ein beratungsfreies Geschäft? Beim beratungsfreien Geschäft wird überprüft, ob Sie mit Ihren persönlichen Kenntnissen und Erfahrungen das Finanzinstrument und seine Risiken verstehen. Fällt die Überprüfung negativ aus, so müssen Sie gewarnt werden. Dies kann auch in standardisierter Form geschehen.

Wer muss die Geeignetheitserklärung unterschreiben?

Rechtliche Grundlage der Geeignetheitserklärung Dazu zählen Anleihen, Aktien, darauf aufbauende Fonds und Derivate. Die Geeignetheitserklärung muss nicht mehr unterschrieben werden, auch nicht sofort im Anschluss an das Gespräch ausgehändigt werden. Der Kunde muss sie aber vor Kaufabschluss erhalten.

Was versteht man unter Verhältnismäßigkeit?

Definition. Verhältnismäßigkeit verlangt, dass jede Maßnahme, die in Grundrechte eingreift, einen legitimen öffentlichen Zweck verfolgt und überdies geeignet, erforderlich und verhältnismäßig im engeren Sinn („angemessen“) ist. Eine Maßnahme, die diesen Anforderungen nicht entspricht, ist rechtswidrig.

Warum prüft man Verhältnismäßigkeit?

Bei dem Verhältnismäßigkeitsgrundsatz geht es letztlich darum, dass staatliche Gewalt gegenüber den Bürgern schonend und nur bei wirklicher Dringlichkeit angewandt werden soll. Der Staat sollte also nicht härter durchgreifen als erforderlich. ... So ist der Verhältnismäßigkeitsgrundsatz ein Mittel der Abwägung.

Was ist ein negativer Zielmarkt?

Das Thema Zielmarkt gliedert sich in die zwei Bereiche: 'Zielmarkt' und 'negativer Zielmarkt'. Während der Zielmarkt dafür gedacht ist, ein Anlegerprofil zu definieren, für das gewisse Wertpapiere empfehlenswert sind, veranschaulicht der negative Zielmarkt, für welche Retail-Kunden das Wertpapier nicht in Frage kommt.

Welche Kategorien werden für die Zielmarktbestimmung herangezogen?

BAFIN KONKRETISIERT ZU ZIELMARKTBESTIMMUNGEN

• Kundenkategorie (Privat-/professioneller Kunde/geeignete Gegenpartei)
• Kenntnisse, Erfahrungen.
• Finanzielle Verhältnisse mit Schwerpunkt auf Verlusttragfähigkeit, Verlusttoleranz.
• Anlageziele/Bedürfnisse/Anlagehorizont.
• Risikotoleranz und Risikotragfähigkeit.

Welche Kundenangaben sind für ein Beratungsfreies Geschäft zu erfragen?

Zu den erforderlichen Kundeninformationen im Rahmen eines beratungsfreien Geschäftes zählen u.a. Unternehmensinformationen, Grundsätze zur Ausführung von Orderaufträgen und für den Umgang mit Interessenkonflikten, allgemeine Kundeninformation über Finanzinstrumente und Dienstleistungen sowie auch Informationen über die ...

Was ist Execution only?

Execution Only bedeutet im Deutschen so viel wie „reines Ausführungsgeschäft”.

Wann ist die Geeignetheitserklärung auszuhändigen?

Dem Kunden ist die Geeignetheitserklärung vor Vertragsschluß, z.B. vor dem Kauf oder Verkauf einer Aktie, auszuhändigen.

Was bedeutet der Grundsatz der Verhältnismäßigkeit?

aus dem in Art. 20, 28 I GG normierten Rechtsstaatsprinzip abgeleiteter Grundsatz (Übermaßverbot). Der Verhältnismäßigkeitsgrundsatz besagt, dass ein Eingriff erforderlich, geeignet und verhältnismäßig im engeren Sinne (d.h. nicht übermäßig belastend, nicht unzumutbar) sein muss.

Wo steht der Grundsatz der Verhältnismäßigkeit?

20 Abs. 3 GG der Verfassung ist das Gebot der Verhältnismäßigkeit für die gesetzgebende Gewalt, öffentliche Verwaltung sowie die Justiz. Dies bedeutet, dass sämtliche gerichtlichen Entscheidungen, Verwaltungsakte und Gesetze dem Verhältnismäßigkeitsgrundsatz entsprechen müssen.

Wann prüft man Verhältnismäßigkeit?

1. Verfolgung eines legitimen Zwecks: Verhältnismäßigkeit muss zwischen den Auswirkungen/Folgen einer staatlichen Maßnahme und deren Zweck/Zielsetzung bestehen. ... Zu beachten ist, daß es hier nicht darum geht, ob der Zweck der Maßnahme für besonders verfolgenswert gehalten wird.

Wann prüfe ich die Verhältnismäßigkeit?

Geeignet ist das Mittel, wenn es den angestrebten Zweck zumindest fördert. Erforderlich ist das Mittel, wenn kein milderes, jedoch gleichsam effektives Mittel zur Verfügung steht. Angemessen ist das Mittel, wenn die Interessenabwägung zugunsten des öffentlichen Allgemeinwohls ausfällt.

Was ist der Zielmarkt?

Die Zielmarkt-Definition ist ein klarer und eindeutiger Fließtext, der Textelemente und WM-Dateninhalte in verständlicher Form zusammenfasst und kundenspezifisch konfigurierbar ist. ...

Was bedeutet finanzielle Verlusttragfaehigkeit?

3. Finanzielle Verhältnisse und die sogenannte Verlusttragfähigkeit: Hierbei ist entscheidend, welche prozentualen Verluste der Kunde bereit ist zu tragen beziehungsweise welche er tragen kann. Das gilt besonders im Hinblick auf Zahlungen, die den Investitionsbetrag übersteigen, z. ... Margin-Zahlungen oder Nachschüsse.

Was ist ein Konzepteur?

DefinitionZielmarkt Mit dem Zielmarkt legt der Konzepteur fest, mit welchen Kundenbedürfnissen und -merkmalen das Produkt vereinbar (positiver Zielmarkt) und mit welchen es unvereinbar ist (negativer Zielmarkt). ... Der Konzepteur hat zudem für jedes Produkt einen Zielmarkt zu bestimmen (siehe Infokasten „Zielmarkt“).

Was schreibt das Wertpapierhandelsgesetz vor?

Das WpHG verbietet Insidergeschäfte. ... Darüber hinaus verpflichtet das WpHG die Wertpapierdienstleistungsunternehmen zu einer anlage- und anlegergerechten Anlageberatung sowie zur Einholung und Dokumentation von Angaben des Kunden zu seinen Erfahrungen, Anlagezielen, Vermögensverhältnissen und seiner Risikobereitschaft.