Was beinhaltet das WpHG?

Inhaltsverzeichnis:

1. Was beinhaltet das WpHG?
2. Welches Gesetz regelt was genau unter einem Finanzinstrument zu verstehen ist?
3. Was sind Finanzinstrumente KWG?
4. Was ist ein Finanzinstrument?
5. Wie sieht eine Geeignetheitserklärung aus?
6. Welche Unterlagen müssen Anlageberater dem Kunden aushändigen?
7. Wann müssen Sie den zur Geeignetheitserklärung zugehörigen WPHG Fragebogen ausfüllen?
8. Was ist WpHG Compliance?
9. Wie läuft eine Anlageberatung ab?

Was beinhaltet das WpHG?

Das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) reguliert in Deutschland den Wertpapierhandel. Es dient insbesondere der Kontrolle von Dienstleistungsunternehmen, die Wertpapiere handeln, sowie Finanztermingeschäften, und auch dem Schutz des Kunden.

Welches Gesetz regelt was genau unter einem Finanzinstrument zu verstehen ist?

Ist der Begriff Finanzinstrument im Gesetz definiert? Der Begriff des Finanzinstruments ist im Gesetz, nämlich in § 1 Abs. 11 KWG, näher definiert.

Was sind Finanzinstrumente KWG?

Als Finanzinstrumente gelten nach § 1 Abs. 11 KWG Aktien, Vermögensanlagen (mit Ausnahme von Genossenschaftsanteilen), Schuldverschreibungen, Genussscheine, Investmentzertifikate, Geldmarktpapiere, Devisen und Rechnungseinheiten, Derivate, Emissionszertifikate und Kryptowerte.

Was ist ein Finanzinstrument?

Ein Finanzinstrument ist ein gegenseitiger Vertrag, der bei einem Vertragspartner zu einem finanziellen Vermögenswert führt, während er für die andere Vertragspartei eine finanzielle Verbindlichkeit oder ein Eigenkapitalinstrument darstellt.

Wie sieht eine Geeignetheitserklärung aus?

Die Geeignetheitserklärung muss die erbrachte Beratung nennen sowie erläutern, wie sie auf die Präferenzen, Anlageziele und die sonstigen Merkmale des Kunden abgestimmt wurde. Der Anleger muss die Erklärung vor Abschluss der Wertpapierorder erhalten haben.

Welche Unterlagen müssen Anlageberater dem Kunden aushändigen?

Das Gesetz soll Privatkunden besser vor falscher Anlageberatung schützen. So müssen Anlageberater nun jedes Beratungsgespräch zu Wertpapieren mit einem Protokoll dokumentieren und ihren Kunden das Protokoll vor einem Geschäftsabschluss aushändigen.

Wann müssen Sie den zur Geeignetheitserklärung zugehörigen WPHG Fragebogen ausfüllen?

Wichtig: Die Geeignetheitserklärung muss dem Anleger vor Vertragsschluss auf einem Datenträger zur Verfügung gestellt werden. Diese Regelung kann demnach nur einschlägig sein, wenn es zu einem Vertrag kommen soll, der Berater also einen Kauf oder Verkauf empfiehlt.

Was ist WpHG Compliance?

Die Compliance-Funktion ist eine Organisationseinheit im Unternehmen, die die Angemessenheit und Wirksamkeit der organisatorischen Vorkehrungen zur Einhaltung des WpHG überwacht und regelmäßig bewertet. Der Compliance-Beauftragte ist für die Compliance-Funktion verantwortlich.

Wie läuft eine Anlageberatung ab?

Der Berater bittet Sie um Informationen. Er informiert Sie über alle wesentlichen Umstände. Auf Basis der Kundeninformationen empfiehlt er Ihnen ein geeignetes Produkt. Er dokumentiert die Empfehlung.